Sammio

Varainhoitaja | 13.12.2018 | Royal at Crowne Plaza, Helsinki

Ohjelma

8.30

Ilmoittautuminen ja aamukahvi

9.00

Testamenttimääräykset ja niiden rajat

  • Kenen hyväksi ja kuinka pitkälle tulevaisuuteen
  • Omistus­, hallinta­ ja tuotto­-oikeudet testamentissa
  • Testamentin muuttaminen, lisäykset ja peruuttaminen
  • Testamentista luopuminen ja siihen varautuminen

Ennakkoluovutusten ja -sopimusten ongelmista

  • Ennakot jäämistösuunnittelussa ja yritystoiminnan jatkaminen
  • Kuolemavaraislahjan välttäminen
  • Ennakoiden huomioiminen testamentissa
  • Velkasuhteet perittävän ja perillisen välillä

Pekka Tuunainen, OTT, yliopistonlehtori, asianajaja, Helsingin yliopisto ja Asianajotoimisto Itäinen & Ojantakanen Oy

10.15

Keskustelua ja tauko

10.30

Sijoitusvakuutukset

  • Henkivakuutukset ja jäämistösuunnittelu
  • Edunsaajamääräys
  • Säästöhenkivakuutukset
  • Verotus
  • Kansainväliset tilanteet
  • Kapitalisaatiosopimukset

Mikko Ranta
Senior Legal Client Adviser, Nordea Private Banking

11.15

Lounas

12.15

Yrityksen omistajan suunnittelutarpeet

  • Perheyhtiön sukupolvenvaihdos
  • Sukupolvenvaihdoksen toteuttamistapoja
  • Tuloverotuksen ja lahjaverotuksen huojennusmahdollisuudet
  • Omistuksen turvaaminen perhepiirissä

Perheen sijoitusyhtiö

  • Kannattaako perustaa sijoitusyhtiö?
  • Sijoitustoiminnan verotus osakeyhtiössä verrattuna henkilökohtaiseen sijoittamiseen
  • Sijoitusyhtiön osakkeenomistajan verotus
  • Omistuksen hajauttaminen perheenjäsenten kesken

Jaakko Ossa, OTT, VT, professori, Turun yliopisto

13.15

Varallisuus ja edunvalvonta

  • Edunvalvontavaltakirja ja omaisuuden hoitaminen
  • Edunvalvontavaltuutus ja lahja
  • Valtuutetun ja edunvalvojan toimivallan rajoista
  • Valtuutetun toiminnan kontrolli
  • Omaisuuden saanto tietyssä iässä ­ testamentit ja edunvalvonta
  • Varakas päämies, parisuhteet ja edunvalvonta
  • Varakkaan henkilön muistisairaus

Jaakko Ossa, OTT, VT, professori, Turun yliopisto

14.15

Iltapäiväkahvi

14.30

Sijoituspalveluiden tarjoaminen ja tuotteiden markkinointi

  • MiFID2 ja MiFIR
  • Menettelytavat markkinoilla ja tuotehallintaprosessi

Heikki Rautalin
Legal Counsel, OP Financial Group, Legal Affairs, Wealth Management

15.15

Ajankohtaista eri sijoitusmuotojen verotuksesta

Jari Salokoski,

finanssineuvos, valtionvarainministeriö

15.50

Seminaari päättyy